¿Cómo encontrar mi perfil de inversionista?

Encontrar y realizar una estrategia adecuada para invertir no es sencillo, pues para esto se requiere autoreflexionar e identificar qué inversores somos. La CONDUSEF identifica tres perfiles: conservador, moderado y agresivo. Es necesario que sepas cuanto antes cuál es el tuyo para que puedas empezar a cumplir tus metas financieras.

Pero, ¿cómo sabemos qué perfil somos? bueno, esto se puede saber por medio de una prueba, un mini examen el cual está diseñado para determinar el horizonte de tiempo o plazo, y nuestra tolerancia al riesgo. El horizonte o plazo es necesario para saber cuándo se podrá retirar el dinero y a que tasa de interés, y la tolerancia al riesgo nos filtra donde podemos invertir y dónde no, dependiendo de qué tan dispuestos estamos a arriesgar.

Cuando juntamos el horizonte y nuestra tolerancia al riesgo, tenemos nuestro perfil de inversor y en base a este ya seremos capaces de crear una estrategia y un portafolio adecuado y alineado con nuestras metas.

• Conservador: son inversores que buscan mucha estabilidad, por lo que buscan rendimientos pequeños y a corto plazo, pues esto lo hace más seguro. Un inversor con perfil conservador suele invertir en instrumentos de deuda o bonos gubernamentales, pues es muy poco probable que un país quiebre.
• Moderado: son personas que comienzan a pensar en inversiones más a futuro, ya sea a medio o largo plazo. Así mismo, buscan un rendimiento ligeramente más prometedor que el de un inversor conservador aunque eso signifique arriesgar un poco más, aún así buscan mantener un balance entre el rendimiento y la seguridad. Si bien invierten en instrumentos de deuda, la mayoría de su dinero lo invierten en renta variable.
• Agresivo: Estos inversores a diferencia de los demás, no necesitan disponer de su dinero de manera inmediata, por lo que la gran mayoría de sus inversiones son a largo un con un riesgo bastante elevado pero con grandes rendimientos. Ellos invierten la mayoría de su dinero en instrumentos de alta volatilidad.

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